Qui sommes nous
Membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers, Hérès Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine et de conseil en investissement qui intervient auprès d'une clientèle de résidents fiscaux français et d'expatriés.
A travers l’analyse de votre situation et au regard de vos objectifs, nous vous proposons des solutions patrimoniales personnalisées. Notre compétence s’étend aux aspects sociaux, juridiques, financiers et fiscaux de votre patrimoine.
Afin de garantir l'indépendance et la qualité de ses conseils, Hérès Patrimoine collabore, sans aucun lien capitalistique, avec un large choix d'établissements financiers, de sociétés de gestion et d'opérateurs immobiliers, auprès de qui nous effectuons une sélection objective des produits et solutions disponibles sur le marché, pour vous proposer les plus adaptées à votre situation.
Notre métier
Pourquoi choisir d'être conseillé par Hérès Patrimoine
Pour la plupart des particuliers investisseurs, faire fructifier son épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leur complexité rendent plus difficiles la prise de décision et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.
Hérès Patrimoine vous aide dans cette prise de décision pour votre épargne sur un angle fiscal et financier, mais surtout vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille, vous préconisant un traitement approprié et individualisé.
Expert de la gestion de patrimoine, notre rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour nos clients, selon leurs besoins, et au moment le plus opportun. Véritable conseil en gestion privée, nous nous distinguons des autres intervenants du marché patrimonial par :
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une spécialisation en gestion du patrimoine financier et immobilier
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une approche globale par rapport à chaque situation spécifique
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une relation solide et de long terme avec nos clients
Notre expertise nous permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financiers. Nous offrons aux particuliers soucieux de s’occuper de leur patrimoine, en plus de l’expertise et du conseil, une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d’esprit, et une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.
En effet, Hérès Patrimoine vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…
Ces interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalable, et/ou par une rémunération transparente liée aux investissements.
Nos expertises
Savoir-faire & compétences
L’exercice de notre métier nécessite de multiples savoir-faire. A la fois généraliste du patrimoine et spécialiste du conseil, nous nous efforçons de rendre visible et lisible notre spécificité et la valeur ajoutée de nos prestations.
Expert généraliste, nous intervenont dans tous les domaines patrimoniaux, et notamment sur des sujets tels que :
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les produits financiers et l'assurance vie
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l'immobilier
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la défiscalisation
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la retraite
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la préparation de la succession
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la prévoyance et la santé
Si notre métier requière de réelles qualités relationnelles et pédagogiques afin de diffuser un conseil clair et compréhensible à nos clients, dans le cadre d'une relation de confiance, il exige avant tout les compétences suivantes :
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expertise en audit patrimonial
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expertise juridique (civile et fiscale)
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expertise financière
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expertise immobilière
Lorsque l'intervention d'un spécialiste est nécessaire pour nos clients, nous travaillons en interprofessionnalité avec les autres experts de la lettre et du chiffre, notaires, avocats ou experts comptables. Notre position de généraliste nous permet d'endosser le rôle d'un coordinateur transversal, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial.
Dans le cadre de la stratégie financière, Hérès Patrimoine s’appuie sur l’expertise des gérants d’actifs afin de répondre aux objectifs patrimoniaux et financiers de nos clients. Les partenariats avec les sociétés de gestion financières sont un préalable clé à la sélection des solutions de placements proposées.
Nos engagements
L'indépendance !
Mandaté par nos clients, nous défendons vos intérêts.
Hérès Patrimoine est détenu à 100% par ses associés. Cette indépendance, garantie d’impartialité, nous permet notamment d’évaluer les produits et placements financiers du marché, de les sélectionner, et de ne proposer que les plus adéquats par rapport au profil de nos clients, et en fonction de leurs besoins.
Nous avons mis en place des partenariats avec de nombreux établissements financiers, promoteurs immobiliers, compagnies d'assurance, sociétés de gestion et organismes de prévoyance, afin de pouvoir vous proposer les meilleures expertises.
Contrairement aux réseaux traditionnels, nous n'avons pas à conseiller des produits «maison», et pouvons donc vous proposer une approche et une gamme plus large, pour répondre aux seuls objectifs d'une stratégie personnalisée.
Déontologie
Pour ses activités de Conseiller en Investissement Financier, Hérès Patrimoine est enregistré auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), et s'est engagé en tant que membre de l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI-CIF), à respecter les règles déontologiques du code de bonne conduite de l'association, notamment sur les points relatifs aux sujets tels que :
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le secret professionnel
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la protection des données clients
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la résolution des conflits d'intérêt
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le traitement des réclamations
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la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Transparence et rémunération
Nous menons nos activités en totale transparence, en partant toujours des besoins de nos clients. Nos honoraires de conseil sont déterminés selon la complexité de chaque dossier, sur la base de notre taux horaire ou dans le cadre d'un forfait global. Ces conditions sont définies en accord avec nos clients et mentionnées dans une lettre de mission.
Les investissements réalisés par notre intermédiaire supportent des frais au plus équivalents à ceux pratiqués par vos établissements traditionnels. Nos accords avec certains fournisseurs nous permettent de vous faire profiter de frais négociés plus favorables. Une partie de ces frais peut nous être rétrocédée directement, remplaçant alors à votre avantage tout ou partie de nos honoraires.
