Plusieurs niveaux de service, mais toujours sur-mesure !
En fonction des besoins de chacun, nous proposons à nos clients une offre de services différenciés et sur-mesure.
Un besoin simple, une réponse adaptée
Parce que les choses ne sont pas toujours complexes, ce premier niveau d'intervention est destiné à ceux qui s'adressent à nous avec un besoin précis.
Vous recherchez un bon contrat d'assurance vie ou un investissement défiscalisant pertinent ? Nous trouvons pour vous les produits qui répondent à vos attentes, en intégrant à notre recherche des critères spécifiques à votre situation.
Besoin d'une étude patrimoniale ponctuelle...
Vous souhaitez faire un point global sur votre situation patrimoniale, vous avez par exemple une problématique autour de la retraite ou de la transmission de votre patrimoine, ou vous souhaitez auditer votre portefeuille financier ?
Dans le cadre d'une mission ponctuelle, nous établissons un bilan personnalisé qui vous présente un instantané de votre situation, et vous apporte des solutions à mettre en œuvre pour combler les éventuelles lacunes et atteindre des objectifs souhaités.
... ou besoin d'un accompagnement dans le temps
Vous avez besoin d'une aide pour établir vos déclarations de revenus ou d'IFI, vous souhaitez bénéficier d'une mise à jour régulière de votre audit patrimonial en fonction de l'évolution de l'environnement fiscal et financier, ou vous souhaitez nos conseils pour la gestion de votre patrimoine immobilier et financier détenu autrement que par notre intermédiaire ?
Dans le cadre d'une mission annuelle reconductible tacitement, nous vous accompagnons ainsi dans la durée pour plus d'efficacité.
Vous définissez notre champ d'intervention selon vos besoins !
Vous et nous, mode d'emploi
Un diagnostic et des services personnalisés
Pour établir le bon diagnostic, il convient de définir votre stratégie financière et de poser 4 éléments de base :
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la valeur actuelle de vos actifs financiers et immobiliers
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votre niveau d'épargne actuel et vos dépenses
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vos priorités et objectifs financiers
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une stratégie d'épargne et d'investissement qui vous permet d'atteindre vos buts en tenant compte de votre degré d'acceptation du risque
Aussi spécifique et unique que soit votre situation, un diagnostic personnel nous permet aussi d’évaluer votre tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos placements), d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.
Votre collaboration avec Hérès Patrimoine n'enlève en rien votre possibilité, pour les investisseurs plus avertis, d'intervenir activement dans la gestion. La règle du jeu doit simplement être clairement énoncée entre nous, à l'image de la relation de confiance que nous aurons établie.
Une bonne définition de vos objectifs
Pour citer Sénèque, « Il n’y a pas de bon vent pour celui qui ne sait où il va ».
Aussi, définir vos objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation, et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Nous vous aidons donc à les formuler concrètement. Ainsi il convient d'affiner et de hiérarchiser ces objectifs, puis de définir une chronologie adaptée.
Source d’information, force de proposition et stratégie
Nous sommes à votre écoute, nous évaluons vos idées et répondons à vos interrogations. Nous vous fournissons des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagnons pour garder le cap au vu de vos objectifs.
La sélection de placements spécifiques et adaptés
En fonction de vos étapes de vie et de votre profil de risque, Hérès Patrimoine vous aide à sélectionner des placements spécifiques et adaptés, qu'ils soient financiers ou immobiliers. Nous vous apportons également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos objectifs.
Un partenariat solide et durable
Votre relation avec Hérès Patrimoine repose sur une confiance mutuelle. À l'instar d'un médecin de famille, Hérès Patrimoine garantit la confidentialité de vos informations patrimoniales. En retour, il est essentiel que vous partagiez avec nous les éléments relatifs à votre situation professionnelle, personnelle et financière, ainsi que vos objectifs patrimoniaux. L'honnêteté et le respect constituent les fondements d'une relation de confiance, tandis que la communication est la clé d'un partenariat solide.
Votre profil évolue tout au long de votre vie, entraînant des changements dans vos objectifs et votre stratégie patrimoniale. Hérès Patrimoine propose un partenariat durable, au-delà du premier entretien, avec un accompagnement régulier. Cela inclut un suivi attentif, des mises à jour selon les évolutions des dispositions fiscales et des marchés financiers, ainsi que des recommandations d'ajustement nécessaires, afin de vous aider à préparer les évolutions de votre carrière, de votre vie familiale et d'autres facteurs influençant votre stratégie financière.
Tous les univers d'investissement, sans limite
Les différents types de produits financiers ou immobiliers sont souvent utilisés de façon complémentaire en fonction des types d'actifs, des horizons d'investissement et des objectifs patrimoniaux poursuivis.
Dans le cadre de nos missions d’audit patrimonial, nous vous conseillons sur la combinaison et les modes de détention de ces actifs. Nous avons établi une liste non exhaustive des produits que nous sommes amenés à proposer à nos clients.
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Assurance vie et contrat de capitalisation (France et Luxembourg)
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Compte titres, PEA, PEA-PME
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Gestion sous mandat
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Epargne retraite (PER, PERCO) et entreprise (PEE)
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Protection sociale : mutuelle santé individuelle et collective, assurance emprunteur, décès-invalidité individuelle et collective, homme clef, associés croisées
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Recherche et transaction immobilière (résidence principale ou secondaire)
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Immobilier locatif ou défiscalisant (loueur meublé, démembrement de propriété, déficit foncier, Malraux, Monument Historique)
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Investissement défiscalisant (Loi Girardin, SOFICA, Loi TEPA)
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Investissement forestier et viticole
Dans le cadre d'un accompagnement, global nous assurons même vos bateau et voiture de collection!
